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Pour cet atelier, qui se situe à la fin du 2ème cours, chaque stagiaire devra apporter plusieurs tarifs "entreprise" de banques (française ou européenne). Ceux ci sont aujourd'hui largement diffusés sur les sites web des banques, habituellement dans un format PDF.

Merci aux stagiaires de se concerter afin d'avoir le choix le plus exhaustif et varié de tarifs !

Voilà une liste non exhaustive de sites de banques françaises.

• ARKEA Banque EI
  
• Banque Populaire Rives de Paris  
• Banque Populaire du Nord
• Banque Populaire de l'Ouest
• BECM 
• BNP entreprises
• Caisse d'Epargne de Languedoc Roussillon
• CIC
• Crédit Agricole Alpes Provence
• Crédit Agricole Finistère
• Crédit Agricole Alsace Vosges 
  
• HSBC
• Société Générale 
  

Il est possible d'apporter des tarifs de banques étrangères, à la condition qu'ils soient rédigés en anglais et qu'ils concernent une banque de l'Union Européenne.

Il n'est pas nécessaire d'imprimer toutes les pages des brochures tarifaires : il suffit d'imprimer ce qui concerne les opérations SEPA (ie. domestiques) et internationales (flux, crédits, garanties).

Le cours fait l'objet d'une double évaluation : d'une part sur l'exposé préparé et sa présentation, et d'autre part avec le QCM sur le marché des changes. Les présentations au lieu tout au long des 4 cours - le QCM, quant à lui, se situe au 3ème.

La présentation sera évaluée notée tant sur le fond que la forme, sur la base d’une grille de type : 

• A : sujet bien traité, bonne animation (maîtrise du temps et réponse aux questions)
• B : sujet traité correctement mais des points à compléter, animation correcte sans plus
• C : traitement incomplet du sujet, des difficultés dans l’animation
• D : hors sujet, sujet non traité, mauvaise présentation

A noter qu'à la réception des présentations, j'enverrai des commentaires pour permettre de rectifier le tir si besoin.

Le QCM a été élaboré de la façon suivante :

• 27 questions
• Certaines questions admettent une seule réponse, d'autres plusieurs
  
• Chaque bonne réponse rapporte 2 points, chaque mauvaise en enlève 1, et il ne se passe rien s'il n'y a pas de réponse
• Les réponses justes des questions 23 à 26 comptent double (mais pas les fausses)
  
• Le total théorique du QCM est de 100 points

• A : bravo, vous êtes un expert !
• B : c'est bien
• C : vous devriez arriver à faire mieux...
• D : c'est insuffisant - relisez les pages du livre de cours et essayez de vous entraîner

Le calendrier 2011/2012 retenu est le suivant :

• mardi 3 janvier 2012, de 8h30 à 12h
• mercredi 4 janvier 2012, de 14h à 18h30
• mardi 6 mars 2012, de 8h30 à 12h
• jeudi 8 mars 2012, de 8h30 à 12h

Les 2 premières demi journées seront consacrées aux paiements. La troisième au change et aux financements. La quatrième et dernière aux garanties - elle fera aussi la synthèse du module.

La date limite d'envoi des supports pour les exposés à préparer (voir l'article consacré à ce sujet ) est fixée au 15 décembre 2011. Par ailleurs, les sujets d'exposé se répartissent entre les différents cours comme suit : 

• premier cours : sujets de 1 à 6
• second cours : sujets de 7 à 14 + 18
  
• troisième cours : sujets de 15 à 17 + 19 + 20
  
• dernier cours : sujets de 21 à 25
  

Parmi les temps forts de cette formation, il y aura entre autre

• la lecture des plaquettes tarifaires (2ème cours)
  
• le QCM sur le marché des changes (3ème cours)
• l'atelier crédoc import (cas pratique) lors du 4ème cours.

Chaque stagiaire choisit un sujet d’exposé individuel dans la liste ci-dessous.

Le travail à faire est de rédiger une présentation POWERPOINT (version 2007 ou antérieure), avec au maximum 8 slides de contenu (hors slides de titre), en français. La présentation devra être transmise sous forme de fichier PPT/PPTX à l’intervenant (par mail) 15 jours avant le début de la formation (ie. avant la première demi-journée de la formation). Le nom du stagiaire et le sujet traité devront figurer sur la première page (de titre) de la présentation.

Pour présenter le powerpoint, chaque stagiaire disposera de 8 minutes, qui seront complétées par 2 minutes de réponses à des questions.

Les sujets retenus sont les suivants :

1. Qu’est ce qui détermine le choix d’un instrument de paiement ?
2. Présentation de la DSP (Directive sur les Services de Paiement) et de ses apports
3. BIC (Bank Identifier Code) / IBAN (International Banking Account Number) et leur utilisation
4. Les flux SEPA (Single Euro Payments Area) : SCT (SEPA Credit Transfer) et SDD (SEPA Direct Debit) – et la problématique de l’enddate
5. Les CSM (Clearing and Settlement Mechanisms) dans SEPA : role et exemples
6. ISO 20022 XML
7. La migration d’ETEBAC (Echange TElematique BAnque-Clients) vers EBICS (Electronic Banking Internet Communication Standard) et SwiftNet : quels sont les enjeux de ce canal de communication pour les banques et pour les entreprises ?
8. Les moyens de paiement internationaux papier : chèque et effet (définition, avantages et inconvénients)
9. La remise documentaire (définition, avantages et inconvénients)
10. SWIFT et ses 3 métiers : réseau, normes et tiers de confiance
11. Les circuits de règlement (correspondant banking, Target2 et Euro1)
12. Le cash management international et ses outils
13. Le change au comptant : acteurs, caractéristiques, cotation et cours croisés, dénouement interbancaire
14. Les déterminants du taux de change à terme : théorie et exemples
15. Les couvertures de change (ventes à terme vs options)
16. Les financements d’exploitation : MCNE (mobilisation de créances nées sur l’étranger) et AED (avances en devises)
17. L’affacturage à l’export : pour qui, pour quoi et quels avantages
18. Décider d’investir dans une filiale à l’étranger : opportunités, menaces et moyens
19. Le crédit documentaire : présentation générale, hors incoterms
20. La lettre de crédit stand-by : ouverture et mise en jeu
21. Les garanties bancaires internationales : généralités et présentation des différentes cautions (nota : ce sujet est limité aux seules cautions)
22. La compensation : définition, intervenants, forme et récentes évolutions
23. La carte d’achat
24. e-invoicing et Purchase-to-Pay : initiatives,bénéfices attendus et freins en Europe
25. Chiffrer l'impact économique et financier des risques liés aux achats à l’étranger

Les stagiaires pourront utiliser pour la préparation des sujets toutes les sources documentaires qu’ils souhaitent. Les sources devront toutefois être citées en fin de présentation.

Le choix du sujet retenu est à communiquer au secrétariat du master.

Les sujets d'exposé se répartissent entre les différents cours comme indiqué dans l'article sur les dates de la session 2012 ).

L’étude des concepts théoriques devra d’abord être un travail d’autoformation des apprenants.

Pour ce faire, le cours "Acheter et vendre avec l'étranger" s’appuiera sur un livre et il sera demandé aux étudiants d’en avoir lu une grande partie avant le cours. Le reste devra leur permettre de faire des approfondissements après le cours.

Le livre de référence est « Finance internationale, 10ème édition » de Yves SIMON, Delphine LAUTIER et Christophe MOREL, chez Economica (tarif public 39€ -5%). Les chapitres à lire avant le cours seront les

• Chapitre 1 : le marche des changes au comptant (p. 3 à 22)
• Chapitre 2 : les instruments et les marchés dérivés de change (p. 25 à 47)
• Chapitre 3 : les opérations sur marché de change, au comptant (p. 49 à 56)
• Chapitre 14 : la gestion du risque de change, le comportement des entreprises, instruments et marchés utilisés (p. 506 à 509)
• Chapitre 18 : les garanties bancaires et les moyens de paiement internationaux (p. 695 à 712)
• Chapitre 19 : L’assurance crédit et le financement des exportations, à court terme (p. 715 à 721)
• Chapitre 23 : la gestion de trésorerie et des actifs circulants de l’entreprise multinationale (p. 839 à 893)

Soit environ 140 pages